Современные антифрод-системы – уникальное программное обеспечение, обеспечивающее контроль за финансовыми операциями, с целью недопущения и устранения мошеннических операций с расчётных счетов. Банки Российской Федерации оснащены антифрод-системой.

Согласно приказу Центробанка от 27 сентября 2018 года NОД-2525 с целью предотвращения киберпреступности, были описаны основные признаки, по которым денежные операции попадают в категорию подозрительных.

Главные критерии антифрод-системы

• Перевод осуществляется лицам, которые ранее фигурировали в качестве подозрительных в мошенничестве совершения операций без согласия клиента банка и состоят на контроле а базе данных, которая формируется Банком Российской Федерации в соответствии с законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
• Денежные операции производятся с подозрительных устройств, которые были ранее включены в базу данных по причине обнаружения мошеннических действий без ведома держателя счёта.
• Замечены ранее не осуществляемые денежные операции клиента банка — сомнительные суммы, подозрительные устройства, комментарии к переводам, частота производимых операций по расчетному счету.

Во всех вышеперечисленных случаях, операции по расчетному счёту приостанавливаются на неопределенный срок до выяснения обстоятельств. После блокировки сомнительной денежной операции, банк потребует подтверждения совершения финансовой операции. Для физических лиц, предусмотрена отправка смс – сообщений с уникальным личным кодом, при подтверждении которого, счёт разблокируют. С юридическими лицами дела обстоят несколько по-другому. Они будут действовать согласно специальным условиям договорных отношений об применении средства платежа.

Применение банками антифрод-системы, в качестве технической современной защиты от мошеннических действий с целью присвоения чужих денежных средств, позволяет оградить клиентов банка от потенциальных финансовых потерь. Антифрод-система – одна из важнейших составляющих безопасного функционирования банковской системы.